在複雜多變的商業(ye) 環境中，企業(ye) 的財務戰略關(guan) 乎長遠發展，而司庫管理作為(wei) 財務管理的核心部分，對於(yu) 提升企業(ye) 整體(ti) 競爭(zheng) 力和價(jia) 值創造能力至關(guan) 重要。在人工智能浪潮風起雲(yun) 湧的當下，為(wei) 更好地助力企業(ye) 財務數智化轉型，金蝶雲(yun) ·星瀚司庫管理進行了重磅升級。在本次升級中，金蝶雲(yun) ·星瀚司庫管理帶來了哪些新特性？又將為(wei) 企業(ye) 資金管理帶來哪些新變革？本文將全麵解碼。

本次版本升級，金蝶雲(yun) ·星瀚司庫雲(yun) 新增了9大業(ye) 務新特性，提供了更精細化的資金管理功能，幫助企業(ye) 加速財務數智化轉型步伐，有效促進業(ye) 務與(yu) 財務的融合，提升企業(ye) 的價(jia) 值創造能力，進而增強其核心競爭(zheng) 力和抗風險能力。

1、流水清賬：資金結算業(ye) 務中，收付款的拆分合並、銀行退款、同名轉賬等情況會(hui) 到導致結算單據與(yu) 流水不能一一匹配，流水清賬應用提供自動、手工、單邊匹配等更精細化的方式，全麵覆蓋特殊業(ye) 務場景，幫助結算人員提高作業(ye) 效率。

2、數字人民幣：數字人民幣業(ye) 務廣泛開展，企業(ye) 需要相關(guan) 係統支撐。星瀚司庫雲(yun) 幫助企業(ye) 管理數幣充值、取現及結算等業(ye) 務，並打通付款申請、排程及付款處理等環節，實現數字人民幣結算全流程閉環管理。

3、票據智能收款：票據交易處理環節多，處理不及時會(hui) 影響結算效率，票據智能收款應用按自動生成收款單或認領通知，提升票據收款效率，支撐業(ye) 務高效運轉。

4、信用證直連：信用證業(ye) 務線下處理導致結算數字化流程出現斷點，通過實現信用證開證、到單處理等環節的線上直連處理，極大提升結算與(yu) 信用證處理效率，通過資金業(ye) 務流程優(you) 化為(wei) 經營業(ye) 務提供有效支撐。

5、中資銀行外幣付款直連：開通SWIFT費用高，且具有潛在風險，通過中資銀行實現外幣直連付款，助力中資企業(ye) 出海，提高企業(ye) 外幣支付效率，降低結算業(ye) 務風險。

6、融資租賃：企業(ye) 承租人在新租賃準則下的融資租賃，與(yu) 授信、擔保、收付款、固定資產(chan) 等業(ye) 務緊密相關(guan) ，核算業(ye) 務計算複雜，星瀚司庫雲(yun) 幫助企業(ye) 自動計算折現率，分攤融資費用，提高融資租賃業(ye) 務管理效率。

7、市場風險管理：企業(ye) 全球化經營需要識別利率風險及匯率風險、分析計量風險敞口，市場風險管理應用通過接入市場數據，實現情景模擬及敏感性分析，幫助企業(ye) 提前管控風險，及時製定市場風險對策。

8、虛假貿易篩查：根據貿易“十不準”要求，要篩查大量交易數據，星瀚利用大數據及AI算法對虛假貿易進行事前預警與(yu) 事後篩查，幫助企業(ye) 縮短篩查時間，提升篩查準確度，大幅提升篩查效率。

9、資金決(jue) 策分析：管理者想要及時掌握集團的資金情況，需進行關(guan) 鍵指標拆解和數據分析。資金決(jue) 策分析應用提供實時數據采集、建模再到應用的全鏈路管理，利用可視化的圖表幫助管理者分析現金流、融資業(ye) 務及風險管控等數據指標，實現數據驅動的資金決(jue) 策。

金蝶提出的價(jia) 值型司庫解決(jue) 方案，圍繞資金業(ye) 務全球可視、金融資源全局統籌、資金風險智能管控、數據驅動戰略決(jue) 策等多項核心能力，利用雲(yun) 計算、大數據、人工智能等眾(zhong) 多先進技術，接入內(nei) 外部生態數據，構建司庫運營、管理、分析等多種場景模型，全麵滿足企業(ye) 對智能化司庫平台建設的能力要求，可幫助大型集團企業(ye) 提升效率、決(jue) 策、風控、金融等四大價(jia) 值，實現資金管理“看得見、管得住、調得動、用得好”。

1、效率價(jia) 值：借助數字化、智能化、中台化等創新技術，打造“數智”能力，降本提效、支撐業(ye) 務。

2、風控價(jia) 值：搭建“三位一體(ti) ”的風險管理體(ti) 係，打造“金融級安全”能力，防控風險。

3、決(jue) 策價(jia) 值：借助預決(jue) 策模型、引擎、算法等創新技術，打造“戰略決(jue) 策”能力，服務決(jue) 策。

4、金融價(jia) 值：鏈接產(chan) 業(ye) 鏈、金融生態圈，統籌內(nei) 外部金融資源，提升“產(chan) 融協同”能力，創造價(jia) 值。

在政策鼓勵下，眾(zhong) 多企業(ye) 紛紛加快司庫建設步伐。金蝶積極響應國務院國資委加快司庫體(ti) 係建設的政策指引，以司庫建設助力企業(ye) 提升資金使用率、降低資金使用成本、防範資金風險，已成為(wei) 招商局、海信、國貿股份、沙鋼等500強構建世界一流司庫管理的新選擇。

招商局集團搭建從(cong) 集團到下屬二十多家二級集團的司庫體(ti) 係，實現全集團境內(nei) 外3800多家實體(ti) 組織多業(ye) 態、多視角、全級次、全鏈條金融資源的全景可視和動態穿透，利用業(ye) 務數據建立從(cong) 業(ye) 務端到資金端的全流程分析模型，強化前瞻性風險預警，通過資金分析場景化、動態化、智能化，實現全集團金融資源“用得好”，從(cong) 而更好地挖掘數據背後的商業(ye) 價(jia) 值。

國貿股份通過建設數字司庫平台，從(cong) 業(ye) 務效率、業(ye) 財融合、數據實時、流程優(you) 化四方麵全麵提升資金管理水平，尤其在“看得見”層麵上取得了重大成果。通過“19+2”全球直連和智能收付機製，實現重要賬戶3分鍾、一般賬戶13分鍾的銀行交易明細在線查詢，其中業(ye) 務單據、電子回單和憑證的自動匹配率達到96%以上。

海信集團建設“中台架構”司庫，基於(yu) 財務中台的18大核心能力，實現高效業(ye) 財協同、全球資源配置和深度數智賦能。其中，智能排款排票顯著提升資金支付效率，通過可視化看板實現集團賬戶及資金流向的統一監控，資金頭寸預測準確率超過95%，助力資金等金融資源“調得動”，全麵提升資金使用效益。

推動企業(ye) 建立司庫體(ti) 係，以支持企業(ye) 高質量發展是國家政策所向。未來，金蝶也將攜手更多企業(ye) ，充分把握新一輪信息技術革命和數字經濟快速發展的戰略機遇，構建中國式現代化的企業(ye) 司庫，助力打造世界一流財務，建設世界一流企業(ye) 。