變革謀發展，創新贏未來。鋼鐵行業(ye) 的周期性是所有鋼鐵企業(ye) 繞不開的挑戰，近幾年地產(chan) 壓力急劇提升，鋼材需求端壓力漸顯，亟須變革來跨越。永卓控股有限公司選擇全球化、多元化、專(zhuan) 業(ye) 化轉型來應對。在此過程中，永卓資金管理、風控體(ti) 係麵臨(lin) 更高的挑戰。

司庫管理體(ti) 係不僅(jin) 能夠實現資金的集中管理和優(you) 化配置，還能通過數據分析和智能預測等手段助力企業(ye) 更好地應對風險。永卓以資金管理為(wei) 切入點，建立司庫來推動數智化升級，支撐企業(ye) 高質量發展。

一、永卓數智生態司庫建設理念

1、司庫體(ti) 係建設的管理定位和原則

司庫體(ti) 係建設之初有三個(ge) 定位，即業(ye) 務流程的製定者、金融資源的整合者、產(chan) 融價(jia) 值的創造者。

業(ye) 務流程的製定者：是指負責製定和優(you) 化與(yu) 資金業(ye) 務相關(guan) 的流程，以確保業(ye) 務的高效運行和客戶需求的滿足，並保持改進和優(you) 化。

金融資源的整合者：主要是集中管理金融資源、融資渠道、金融同業(ye) 市場以及各板塊現金流。

產(chan) 融價(jia) 值的創造者：實現各產(chan) 業(ye) 與(yu) 金融機構之間資金和資本的交流，促進兩(liang) 者共生共融；利用產(chan) 融結合的優(you) 勢，優(you) 化資源配置，服務上下遊企業(ye) ，解決(jue) “融資難、融資貴”的痛點。同時，在產(chan) 融結合的過程中，不斷探索新的金融產(chan) 品和服務，創造更大的經濟價(jia) 值。

公司以“C.V.C”原則（資金集中化管理（Centralized Management of Funds），虛擬資金池（Virtual Pool），全麵預算（Comprehensive Budget））為(wei) 核心構建司庫管理體(ti) 係。在此基礎上進行創新探索，以C.V.C原則為(wei) 核心，以數智化平台為(wei) 引擎，以管理框架為(wei) 支撐，建設三位一體(ti) 的數智生態司庫，對內(nei) 追求最大化協同效應、對外拓展多渠道經濟效益。

2、司庫體(ti) 係建設的業(ye) 務規劃

司庫管理的主要目標是資源保障、價(jia) 值創造及風險管控。司庫業(ye) 務管理主要分為(wei) ：資金運營，包括賬戶管理、資金結算、資金計劃等；資源統籌，包括授信管理、融資管理、擔保管理等；決(jue) 策分析，包括數據監控輸出、金融資源統籌、資金運營提質增效等。

司庫體(ti) 係建設的藍圖是以數字化重塑業(ye) 務，以資金流程一體(ti) 化助推業(ye) 財融合，以風險全周期管理實現智能化風控，以可視化資金分析實現數據支撐經營決(jue) 策。

在建設過程中，係統建設與(yu) 業(ye) 務需求緊密協同，主要從(cong) 以下幾個(ge) 方麵進行完善和打造：

首先，“疏而不漏，統一流程”，深入各板塊，全麵調研和梳理業(ye) 務、製定標準流程，考慮不同業(ye) 態的業(ye) 務特點，統一流程節點和風控要點，形成29個(ge) 資金管理標準流程，實現全流程覆蓋、全標準遵從(cong) ，提升業(ye) 務效能。

其次，“建章立製，常態長效”，管理體(ti) 係的最終落地需要完善的製度保駕護航。在建設過程中，完善和補充製定了6個(ge) 集團級製度、1個(ge) 部門級製度、8個(ge) 管理規則、100+管理要求，對業(ye) 務操作原則、操作要求、關(guan) 鍵風險點進行詳細定義(yi) 和闡述，將風控管理作為(wei) 主線貫穿製度建設。

最後，“萬(wan) 流歸宗，數出一孔”，麵對多係統多渠道結算的現狀，搭建自主研發的結算一體(ti) 化平台，作為(wei) 業(ye) 務係統的標準化轉換“閥門”統一對接司庫係統，做到前端數據標準一致，數出一孔。

3、司庫體(ti) 係建設的技術架構

司庫係統以金蝶雲(yun) ·蒼穹PaaS為(wei) 底座，深度融合資金應用與(yu) 中台能力，打造數智生態司庫。蒼穹PaaS是業(ye) 務數據、流程、應用的集成中心，集成了各種關(guan) 鍵組件和服務，為(wei) 上層應用提供了堅實的基礎，作為(wei) 整個(ge) 司庫係統架構的基石。

在應用層麵，堅持“服務解耦自治”的原則，對賬戶管理、資金結算、授信融資等業(ye) 務單獨開發應用承載，保障核心係統穩定。同時，結合資金中台能力，沉澱可複用及共享的服務能力組件、業(ye) 務模型組件、數據資產(chan) 組件，支撐司庫業(ye) 務核心能力。

在安全層麵，司庫全麵覆蓋應用安全、權限管理、數據加密和字段安全等多個(ge) 關(guan) 鍵領域，構築一道堅不可摧的防護屏障。

二、永卓數智生態司庫建設模式和重點

司庫體(ti) 係建設采用“信息化+管理”的模式，將信息化和管理體(ti) 係作為(wei) 兩(liang) 大支柱。在信息化層麵，集標準化、集成化、自動化於(yu) 一體(ti) 。在管理層麵，通過管理手段去彌補信息化覆蓋麵不足，同時降低信息化複雜度，實現管理與(yu) 信息化強有力地結合。

標準化：建立標準化業(ye) 務流程，進行全生命周期管理，確保業(ye) 務與(yu) 司庫係統建設相匹配，減少產(chan) 品二開與(yu) 非標業(ye) 務的強行適配。

集成化：業(ye) 務模塊統一納入司庫係統平台，將所有標準產(chan) 品與(yu) 自主研發模塊搭建在同一平台，實現數據同源，高效協同。

自動化：業(ye) 務單據均可從(cong) 業(ye) 務係統、司庫係統、財務係統自動拋轉，無需人工介入，將財務人員從(cong) 傳(chuan) 統的重複性基礎財務工作中釋放，向高價(jia) 值、高效能的管理型人才轉變。

管理：對非標業(ye) 務與(yu) 非標流程逐一梳理，將非標業(ye) 務流程向標準化流程調整靠攏，將不能納入標準化流程的業(ye) 務通過管理手段從(cong) 根源上解決(jue) 。

回顧建設曆程，司庫數智化建設重點圍繞“管賬戶”“管業(ye) 務”“鏈接生態”“控風險”四大功能展開。

1、管賬戶——賬戶為(wei) 本、可視可控

將賬戶管理作為(wei) 司庫建設的基礎，對賬戶進行全生命周期管理，實現業(ye) 財銀的統一，賬戶管理覆蓋多個(ge) 國家和地區，涵蓋多個(ge) 幣種賬戶，采取了全球性銀企直連+RPA網銀+SWIFT-AMH等係統方式來滿足資金實時可視可控的需求。實現境內(nei) 賬戶銀企直連100%覆蓋、境外賬戶SWIFT100%覆蓋、網銀U盾實物智能化，確保資金顆粒歸倉(cang) ，杜絕資金遊離風險。

2、管業(ye) 務——統一標準、高頻高效

數智化建設依托完善的流程建設，通過建立資金結算、資金計劃、授信融資、擔保管理等29個(ge) 通用標準流程，從(cong) 業(ye) 務層麵規範了數據標準、數據錄入、數據傳(chuan) 輸和數據共享，使資金業(ye) 務高效高標準執行。

第一，授信融資的廣度和深度都得以拓展，覆蓋了全業(ye) 務種類、全業(ye) 務流程，實現金融資源的集中管理，統籌共享和調劑使用。

以最典型的信用證業(ye) 務為(wei) 例，打通了“銷售/采購－財務－銀行”端到端全流程，覆蓋業(ye) 財資稅融全鏈條，實現數據無縫對接，建設業(ye) 財銀三位一體(ti) 的全流程業(ye) 務體(ti) 係。

第二，結算端在自動化、無紙化的係統支撐下，反向推動業(ye) 務數智化變革和提升，實現了與(yu) 銷售、采購、項目、人資係統的融合；同時依托RPA機器人與(yu) 國內(nei) 首批的境內(nei) 外銀企、新電票、數字人民幣三統一渠道進行結算，實現一鍵化秒處理，做到“零障礙、零延誤、零距離”。

“零障礙，銷售秒發貨"，設立貨款專(zhuan) 戶，實現銷售回款到賬後自動化認領，推送發貨指令，真正做到款到發貨的瞬時響應。使得企業(ye) 能夠更快地響應市場變化，提高銷售運營效率。

"零延誤，采購秒支付"，利用自動排程功能，以最優(you) 的方式平衡現金流需求與(yu) 供應商付款要求，實現集群采購下大規模自動排款、排票、排期、支付，大幅提升整體(ti) 支付效率與(yu) 供應商協作積極性，進一步穩定供應鏈生態。

"零距離，薪酬秒代發"，通過與(yu) 人資係統的無縫對接，替代了傳(chuan) 統的薪酬發放流程，實現萬(wan) 人薪酬一鍵式代發，極大地提高了薪酬發放的效率和準確性。

3、鏈接生態——產(chan) 融結合、創造價(jia) 值

司庫體(ti) 係建設推進了係統互聯，鏈接內(nei) 外金融生態。在內(nei) 部生態，根據業(ye) 務流程、數據的新變化，能夠快速響應信息流向，持續進行流程優(you) 化。在外部生態，擁抱外部變化，接入開放的金融體(ti) 係，與(yu) 產(chan) 業(ye) 係統充分打通融合，加強與(yu) 產(chan) 業(ye) 間係統合作，創造更多的價(jia) 值。

第一，打通核心企業(ye) 和資金方多套係統直連，自主開發全鏈條金融產(chan) 品，構建了從(cong) 訂單簽訂到貨物報港、質檢入庫、結算付款的完整業(ye) 務模型，推出了“永鋼金信”“E慧通”“數據貸”和“物流金融”等多種供應鏈金融產(chan) 品，打造供應鏈金融生態圈，輻射長三角地區。

第二，將產(chan) 業(ye) 鏈的關(guan) 鍵交易節點標準化、信息化，與(yu) 中國銀行、中信銀行、浙商銀行等合作銀行一起打造特色融資產(chan) 品，將供應鏈上的可信任信息和單據憑證進行傳(chuan) 遞，有效解決(jue) 供應鏈上下遊的信息不對稱和信任問題，大幅縮短融資鏈路，服務產(chan) 業(ye) 鏈上下遊企業(ye) ，實現產(chan) 融結合，助力產(chan) 業(ye) 生態共生共贏。

4、控風險——標準流程、多重體(ti) 係

風險防控是企業(ye) 資金安全運營至關(guan) 重要的一環，係統建設從(cong) 流程製定、資金預算和風險預警三個(ge) 抓手鋪開。

首先，標準流程的製定是風險管控的基礎。

其次，在預算管理方麵，一是搭建智能取數的多維資金計劃體(ti) 係，實現自定義(yi) 維度資金計劃一鍵生成，提升編報效率。二是構建靈活的資金控製能力，根據資金場景及現金流設置動態的資金管控強度。三是形成多維溯源分析能力，追蹤資金計劃執行情況，及時反饋業(ye) 務層，促使業(ye) 務提升自驅力。

最後，在風險預警方麵，司庫係統製定了“一授權、兩(liang) 校驗、三提醒、四預警”防控體(ti) 係，具體(ti) 而言，司庫係統風控采用分級授權方式進行核心風險分離，並提供多維度風控管理和監控預警服務，包括對銀行前置機服務可用性；網銀U盾實物異常預警；付款狀態未確認異常場景、支付失敗場景、可疑和疑似重複場景的監控預警；庫存資金發生大額變動預警以及業(ye) 務到期預警，全麵提升資金風控水平。